Ratios de tesorería: estrategias para mejorar la liquidez de su empresa

Una gestión eficiente de la tesorería es clave para garantizar la estabilidad financiera y la viabilidad a largo plazo de cualquier empresa. Los ratios de tesorería, como el coeficiente de liquidez o el de solvencia, ofrecen una visión clara de la capacidad del negocio para hacer frente a sus obligaciones a corto plazo.

Si su empresa presenta dificultades en este aspecto, es momento de adoptar estrategias efectivas que optimicen la gestión del efectivo, reduzcan riesgos financieros y mejoren la rentabilidad. A continuación, le ofrecemos una guía práctica con medidas concretas que puede aplicar desde hoy.

1. Optimice la gestión de cobros y pagos

Una mala gestión de los cobros y pagos es una de las principales causas de problemas de liquidez en las empresas. Es fundamental encontrar el equilibrio entre ambos para mantener un flujo de caja saludable.

Reducir los plazos de cobro

✔️ Negocie condiciones de pago más cortas con sus clientes, evitando que los cobros se alarguen innecesariamente.
✔️ Implemente la facturación electrónica para acelerar la emisión y recepción de pagos.
✔️ Ofrezca incentivos por pronto pago, como descuentos en facturas saldadas antes del vencimiento.
✔️ Automatice los recordatorios de pago, utilizando software de gestión de facturación para evitar retrasos.

Aumentar los plazos de pago a proveedores

✔️ Negocie ampliaciones de plazo con sus proveedores, asegurando que no afecten la relación comercial.
✔️ Aproveche herramientas financieras como el confirming, que permite extender pagos sin comprometer su liquidez.
✔️ Evite pagos innecesarios por pronto pago, salvo que generen beneficios en términos de descuentos.

Controlar los plazos de cobro y pago evita tensiones de liquidez y mejora la estabilidad financiera de su empresa.

2. Controle estrictamente los gastos operativos

Reducir gastos innecesarios no significa recortar en áreas clave, sino hacer que cada euro cuente.

Análisis y optimización de costes

✔️ Revise periódicamente la estructura de costes para identificar gastos superfluos y eliminarlos.
✔️ Implemente un sistema de presupuestación basado en objetivos, priorizando inversiones que generen rentabilidad.
✔️ Negocie con proveedores mejores precios en suministros o servicios esenciales.

Automatización y externalización

✔️ Utilice software de gestión para reducir costes administrativos y operativos.
✔️ Externalice tareas no estratégicas (contabilidad, atención al cliente, logística) para optimizar los recursos internos.

3. Mejore la planificación y previsión financiera

Una planificación financiera efectiva permite anticiparse a problemas de liquidez y garantizar una tesorería equilibrada.

Presupuestos y previsión de tesorería

✔️ Elabore un presupuesto de tesorería realista, con proyecciones de ingresos y gastos.
✔️ Haga seguimiento semanal o mensual y ajuste las previsiones según la evolución del negocio.
✔️ Establezca un colchón financiero equivalente a al menos tres meses de gastos fijos para afrontar imprevistos.

Diversificación de financiación

✔️ Explore alternativas de financiación, como el factoring o el renting, para evitar dependencia de una única fuente de crédito.
✔️ Renegocie las condiciones de préstamos para mejorar plazos de amortización o reducir intereses.

4. Implemente herramientas de control financiero

El uso de tecnología permite mejorar la toma de decisiones y evitar sorpresas en la tesorería.

✔️ Utilice software de gestión de tesorería, que automatice el control de flujos de caja y concilie operaciones bancarias.
✔️ Monitorice indicadores clave, como los ratios de liquidez y solvencia, para detectar desviaciones y actuar rápidamente.
✔️ Realice auditorías internas periódicas, para asegurar que las estrategias implementadas sean efectivas.

Ejemplo práctico: Caso de éxito

Una empresa del sector distribución alimentaria detectó problemas en su liquidez al enfrentar retrasos en los pagos de clientes. Tras analizar la situación, aplicó las siguientes estrategias:

✅ Optimización de plazos de cobro y pago

• Negociación con clientes para reducir los plazos de cobro de 60 a 30 días, ofreciendo descuentos por pronto pago.
• Extensión de los plazos de pago a proveedores de 45 a 60 días, mediante confirming.

✅ Reducción de costes operativos

• Eliminación de gastos innecesarios en la cadena de suministro, con un ahorro del 10% en costes logísticos.
• Digitalización de procesos administrativos, reduciendo tiempos y costes.

✅ Planificación financiera más precisa

• Implementación de software de tesorería para prever necesidades de liquidez.
• Creación de un fondo de reserva equivalente a dos meses de gastos operativos.

✅ Diversificación de financiación

• Contratación de una línea de crédito para cubrir desfases de tesorería.
• Uso de factoring para adelantar el cobro de facturas pendientes.

Resultado: En solo seis meses, la empresa mejoró su ratio de liquidez de 0,8 a 1,2, asegurando sus operaciones y fortaleciendo la confianza de clientes y proveedores.

Conclusión: Un paso adelante en la estabilidad financiera

Optimizar los ratios de tesorería no solo mejora la salud financiera de su empresa, sino que también:

✔️ Reduce la dependencia de financiación externa.
✔️ Aumenta la confianza de proveedores e inversores.
✔️ Mejora la capacidad de respuesta ante imprevistos.
✔️ Facilita la toma de decisiones estratégicas.

Esperamos que esta guía, confeccionada por nuestra asesoría contable, haya resultado de interés y le ayude a mejorar la estabilidad financiera de su empresa.